- 1. Descubre tu perfil de inversionista
- 2. Test rápido: Identifica tu perfil en 5 preguntas
- 3. ¿Qué tan cómodo te sientes cuando tu dinero sube y baja?
- 4. ¿Para qué plazo quieres invertir?
- 5. Si tu inversión bajara un 5% este mes, tú…
- 6. ¿Qué esperas de tu inversión?
- 7. ¿Qué tan frecuente quieres revisar tu inversión?
- 8. Resultados del test
- 9. Mayoría B: Perfil Moderado
- 10. Mayoría C: Perfil Arriesgado
- 11. Cómo usar tu perfil para invertir mejor
- 12. Encuentra la forma de invertir que va contigo
Descubre tu perfil de inversionista
No todas las inversiones sirven para todas las personas. Tu forma de manejar el dinero, tu nivel de paciencia y tu tolerancia al riesgo influyen más que la cantidad que tengas para invertir.
Por eso, antes de elegir plataformas o montos, es clave conocer qué perfil de inversionista eres. Aquí tienes un test rápido versión 2025 para descubrirlo y elegir la estrategia que mejor encaja contigo.
Test rápido: Identifica tu perfil en 5 preguntas
Responde marcando la opción que más se parezca a ti.
¿Qué tan cómodo te sientes cuando tu dinero sube y baja?
- A. Me incomoda mucho, prefiero estabilidad.
- B. Me preocupa un poco, pero lo tolero.
- C. Me da igual, entiendo que es parte del proceso.
¿Para qué plazo quieres invertir?
- A. Menos de 1 año.
- B. Entre 1 y 3 años.
- C. Más de 3 años.
Si tu inversión bajara un 5% este mes, tú…
- A. La retiro de inmediato.
- B. Esperaría un tiempo para ver si se recupera.
- C. Mantengo la inversión sin dudar.
¿Qué esperas de tu inversión?
- A. Seguridad y poca variación.
- B. Crecimiento moderado con algo de riesgo.
- C. Alto crecimiento aunque suba y baje.
¿Qué tan frecuente quieres revisar tu inversión?
- A. Casi nunca, prefiero que sea estable.
- B. Una vez al mes.
- C. No me molesta revisarla seguido.
Resultados del test
Mayoría A: Perfil Conservador
Te convienen inversiones estables, poco volátiles y fáciles de entender. Opciones recomendadas:
- CDT digital
- Fondos de renta fija
- Ahorro programado
- Plataformas de bajo riesgo reguladas por bancos
Son ideales si buscas seguridad y no quieres sorpresas.
Mayoría B: Perfil Moderado
Buscas crecimiento, pero con control. Puedes asumir pequeñas variaciones sin estrés. Opciones recomendadas:
- Fondos de inversión moderados
- Acciones fraccionadas de empresas sólidas
- ETFs diversificados
- Plataformas con portafolios mixtos
Este perfil combina estabilidad con proyección.
Mayoría C: Perfil Arriesgado
Tienes tolerancia al riesgo y piensas en crecimiento de largo plazo. Opciones recomendadas:
- Acciones de alto crecimiento
- ETFs internacionales
- Crowdlending diversificado
- Criptomonedas (solo un porcentaje pequeño)
No te asustan las caídas temporales porque priorizas el resultado final.
Cómo usar tu perfil para invertir mejor
Una vez identificas tu perfil, la clave es mantener coherencia:
- No elijas inversiones que te generen ansiedad.
- No copies estrategias ajenas.
- No inviertas en plataformas que no van con tu tolerancia al riesgo.
Tu perfil no es una etiqueta fija: puede cambiar con el tiempo, tus ingresos o tus objetivos.
Encuentra la forma de invertir que va contigo
Conocer tu perfil es el primer paso para tomar decisiones más seguras y evitar inversiones que no encajan contigo. Este test te permite identificar el camino que mejor te funciona y construir una estrategia clara hoy mismo.
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